3月18日上午，华东师范大学危佳钦教授应邀在数学与统计学院零壹论坛第451讲作题为“Optimal Insurance Contract under Mixed Exponential Premium Principles”的学术报告。报告由徐林教授主持，我院概率统计方向的部分教师和研究生参加了此次报告会。

报告中，危佳钦教授围绕混合指数保费原则下的最优保险设计展开深入探讨。他首先介绍了研究的核心框架——在期望效用模型下，混合指数保费原则满足单调性（保持一阶随机占优）与独立可加性两大关键性质，为后续分析奠定了理论基础。针对保费约束下的期望效用最大化问题，危佳钦教授运用拉格朗日方法与变分法推导了最优解的充要条件，并提出了一种迭代算法以实现数值求解，为实际应用提供了可操作的路径。通过严谨的逻辑推导证明，原最优保险问题的解可由保费约束下的优化问题解还原，且无需额外引入激励相容约束，最优保险策略天然满足这一经济学核心条件。这一发现不仅简化了保险合约设计的逻辑，也为保险市场的机制优化提供了新的理论视角。

互动环节中，参会师生就混合指数保费原则的拓展应用、迭代算法的收敛性等问题与危佳钦教授展开热烈讨论。危佳钦教授结合自身研究经验，逐一解答师生疑问，并鼓励青年学者关注现实金融问题，从理论与实践的结合点寻找研究突破。

此次学术报告是零壹论坛系列活动的重要组成部分，学院将继续依托零壹论坛等学术品牌，邀请更多领域内知名学者开展学术交流活动，营造浓厚的学术氛围，推动学科建设与人才培养质量提升。