2024年11月1日上午，中央财经大学池义春研究员应邀在数学与统计学院零壹论坛第394讲作题为“非对称协商机制下的最优保险设计”的学术报告。报告会由副院长徐林教授主持，运筹与控制方向的教师及研究生共同参与了此次学术交流活动。

池义春在报告中深入探讨了一个风险中性的保险公司与一个风险厌恶的个体在协商议价过程中涉及的保险合同条款问题。通过非对称纳什谈判模型，池义春严谨地证明了在考虑线性交易成本的前提下，帕累托最优保险合同必然包含一个直接免赔额；同时，免赔额仅在死重成本为零的情况下消失，这一结论与保险公司的谈判力无关。此外，池义春还分享了该领域的一些最新研究发现，例如无保险状态的最优性在各类市场结构中具有一致性。当个体的风险偏好表现出递减的绝对风险厌恶时，最优免赔额和保险公司的预期损失会随风险厌恶程度的降低而减少，并随着个体初始财富的增加而增加。值得注意的是，增加保险公司的谈判力对最优免赔额的影响，等同于单纯减少个体初始财富的效果。

报告结束后，池义春与在场师生就保险精算研究的特点进行了深入交流。他鼓励学生们在科研过程中要关注实际问题，积极参与学术交流，以拓宽视野，培养良好的学术视角，从而不断提升自身的学术水平。

此次讲座不仅深化了与会者对保险设计中复杂协商机制的理解，也为今后的相关研究提供了新的思路和方法。池义春的精彩报告和深刻见解，为学院师生带来了重要的学术启示。